- A szabályzat célja és hatálya
Ez a dokumentum a Tropicana Casino Miskolc által alkalmazott személyazonosság-ellenőrzési (KYC - Know Your Customer) eljárás szabályait, feltételeit és a felhasználóra vonatkozó kötelezettségeket rögzíti. A szabályzat minden olyan személyre vonatkozik, aki fiókot kíván létrehozni, vagy meglévő fiókján keresztül tranzakciót kíván végrehajtani a Tropicana Casino Miskolc platformján.
A személyazonosság-ellenőrzés elvégzése a fiók aktiválásának és a szolgáltatásokhoz való hozzáférésnek előfeltétele. Az ellenőrzés befejezéséig a fiók funkciói korlátozottak lehetnek.
- Az ellenőrzés jogalapja és célja
A személyazonosság-ellenőrzési eljárás elvégzése jogszabályi kötelezettség. Az eljárás célja különösen:
- a felhasználó valódi személyazonosságának megállapítása,
- a törvényes korhatár teljesítésének igazolása,
- a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése (AML - Anti-Money Laundering),
- a csalás és az illetéktelen hozzáférés megakadályozása,
- a vonatkozó szerencsejáték-szabályozási előírásoknak való megfelelés biztosítása.
A Tropicana Casino Miskolc az ellenőrzési eljárás során kizárólag az azonosításhoz szükséges adatokat kezeli, és azokat harmadik félnek csak jogszabályi kötelezettség teljesítése vagy az eljárás technikai lebonyolítása céljából adja át.
3. A személyazonosság-ellenőrzés folyamata
3.1. Dokumentumok feltöltése
A felhasználó a fiókjában elérhető “Dokumentumaim” (My Documents) menüponton keresztül köteles benyújtani az ellenőrzéshez szükséges iratokat. A dokumentumok feltöltése elektronikus úton, a megadott fájlformátumokban (JPEG, PNG, PDF) történik.
A feltöltött dokumentumoknak az alábbi feltételeknek kell megfelelniük:
- érvényes, nem lejárt okmány,
- teljes egészében olvasható, nem takart, nem sérült,
- a fájl minősége megfelelő (nem elmosódott, nem pixeles),
- a dokumentumon szereplő adatok megegyeznek a fiókban megadott adatokkal.
3.2. Elfogadott személyazonosító okmányok
A személyazonosság igazolásához az alábbi, hatóság által kiállított, fényképes okmányok egyike szükséges:
- Személyi igazolvány - érvényes, mindkét oldal szükséges
- Útlevél - érvényes, az adatoldal szükséges
- Vezetői engedély - érvényes, mindkét oldal szükséges
3.3. Lakcím igazolása
A felhasználó lakcímének igazolásához az alábbi dokumentumok egyike fogadható el, feltéve, hogy az a benyújtás időpontját megelőző három hónapnál nem régebbi:
- közüzemi számla (villany, gáz, víz, internet),
- bankszámlakivonat,
- hatóság vagy közintézmény által kiállított hivatalos levél,
- önkormányzati adólevél vagy határozat.
A lakcímigazolásként benyújtott dokumentumon szereplő névnek és lakcímnek meg kell egyeznie a fiókban rögzített adatokkal.
3.4. Kiegészítő ellenőrzés
Meghatározott esetekben - különösen magasabb összegű tranzakciók, kifizetési kérelmek vagy gyanús tevékenység észlelése esetén - a Tropicana Casino Miskolc jogosult kiegészítő ellenőrzést kérni. Ez magában foglalhatja többek között:
- selfie-azonosítást (a felhasználó arcképe a személyi okmánnyal együtt),
- a pénzeszközök forrásának igazolását (például jövedelemigazolás, bankszámlakivonat),
- telefonos vagy egyéb megerősítési eljárást.
A kiegészítő ellenőrzés elvégzéséig az érintett tranzakció felfüggesztésre kerülhet.
- Feldolgozási idő
A benyújtott dokumentumok ellenőrzése általában néhány órán belül megtörténik. Összetettebb esetekben az eljárás legfeljebb 24 munkaórát vehet igénybe. A feldolgozás ideje alatt a felhasználó értesítést kap a fiókjához kapcsolt elérhetőségén.
Ha a benyújtott dokumentumok nem felelnek meg a jelen szabályzatban rögzített feltételeknek, a Tropicana Casino Miskolc értesíti a felhasználót a hiányosságokról, és lehetőséget biztosít a dokumentumok pótlására vagy javítására.
- A felhasználó kötelezettségei
A felhasználó köteles:
- valós, pontos és naprakész adatokat megadni a fiók létrehozásakor,
- kizárólag saját nevére kiállított, eredeti okmányokat benyújtani,
- az ellenőrzési eljárás során a Tropicana Casino Miskolc által kért dokumentumokat határidőn belül benyújtani,
- haladéktalanul értesíteni a Tropicana Casino Miskolc ügyfélszolgálatát, ha a fiókban rögzített adatok megváltoznak.
Hamis, módosított vagy más személyre vonatkozó dokumentum benyújtása tilos. Az ilyen cselekmény a fiók azonnali felfüggesztéséhez vagy végleges lezárásához vezethet, és a vonatkozó jogszabályok szerint jogi következményekkel járhat. Az ilyen esetekben a fiókhoz kapcsolódó egyenleg és nyeremény visszatartható.
- Korhatár-ellenőrzés
A Tropicana Casino Miskolc kizárólag a törvényes szerencsejáték-korhatárt elért személyek számára nyújt szolgáltatást. A személyazonosság-ellenőrzési eljárás részét képezi a felhasználó életkorának megállapítása.
Amennyiben az ellenőrzés során megállapítást nyer, hogy a felhasználó nem éri el a törvényes korhatárt, a fiók haladéktalanul lezárásra kerül, és az esetleges befizetett összeg a vonatkozó szabályok szerint visszautalásra kerül.
- Adatkezelés és adatvédelem
A személyazonosság-ellenőrzés során benyújtott dokumentumok és adatok kezelése a Tropicana Casino Miskolc adatvédelmi szabályzatával összhangban történik. Az adatok tárolása és feldolgozása biztonságos, titkosított rendszerekben valósul meg.
A Tropicana Casino Miskolc az ellenőrzési eljárás lebonyolításához harmadik fél által üzemeltetett, szakosodott személyazonosság-ellenőrzési platformot vehet igénybe. Ilyen esetben az adattovábbítás kizárólag az eljárás elvégzéséhez szükséges mértékben és a vonatkozó adatvédelmi jogszabályok betartásával történik.
A felhasználó jogosult tájékoztatást kérni a rá vonatkozó adatok kezeléséről, valamint - a jogszabályi megőrzési kötelezettségek figyelembevételével - kérheti adatai törlését.
- Kapcsolat és ügyfélszolgálat
Az ellenőrzési eljárással kapcsolatos kérdésekkel, hiányos vagy elutasított dokumentumokkal, illetve technikai problémákkal a felhasználó a Tropicana Casino Miskolc ügyfélszolgálatához fordulhat a fiókban elérhető kapcsolatfelvételi csatornákon keresztül. Az ügyfélszolgálat az ellenőrzési folyamat egyes szakaszairól tájékoztatást nyújt, és jelzi az eljárás aktuális állását.